Пример платёжного календаря в Excel. Как увидеть кассовый разрыв по дням
Скопируйте заголовки и три строки в Excel. На учебном примере видно, что во вторник не хватает 30 000 ₽, хотя в среду общий остаток снова положительный.
Скачать платёжный календарь Excel с формулами. Откройте учебный пример и замените синие поля своими суммами. Последние две колонки покажут остаток по подтверждённым деньгам и по сценарию с ожидаемыми поступлениями.
Платёжный календарь показывает остаток на каждый день, поэтому недельный итог не скрывает промежуточный дефицит. Начните с подтверждённых поступлений и обязательных выплат. Ожидаемые деньги держите отдельно и включайте только в дополнительный сценарий.
Шаблон платёжного календаря для Excel
Создайте шесть столбцов. A — дата, B — остаток утром, C — подтверждённые поступления, D — ожидаемые поступления, E — обязательные выплаты, F — подтверждённый остаток вечером. В первую строку с данными внесите остаток по банку. Дальше берите его из расчёта предыдущего дня.
Три учебные строки ниже. Для каждой используйте значения в порядке A–F. Суммы указаны в рублях.
| A. День | B. Утром | C. Подтверждено | D. Ожидается | E. Выплаты | F. Вечером |
|---|---|---|---|---|---|
| Пн | 200000 | 0 | 0 | 40000 | 160000 |
| Вт | 160000 | 0 | 50000 | 190000 | −30000 |
| Ср | −30000 | 100000 | 0 | 0 | 70000 |
В F2 введите =B2+C2-E2. В B3 поставьте =F2. Скопируйте формулы вниз, оставляя в C–E данные только соответствующего дня. Отрицательное число — расчётный дефицит. Оно показывает, какую часть запланированных выплат нельзя провести при таком сценарии. Если во вторник ожидаемые 50 000 ₽ подтвердятся и поступят вовремя, остаток составит 20 000 ₽. Пока их нет, дефицит для решения остаётся 30 000 ₽.
На антикризисный практикум полезно взять две строки своего календаря: первый день дефицита и день, когда ожидается следующее подтверждённое поступление. Так легче обсуждать не общую тревогу, а конкретный срок и сумму.
Как вести факт и прогноз одновременно
Для каждой операции храните дату, назначение, сумму, статус и ответственного. Например: «Оплата этапа проекта, 50 000 ₽, вторник, ожидается, проверяет менеджер». После подтверждения перенесите её из ожидаемой колонки в подтверждённую. Проверьте, что сумма не попала в обе колонки. Когда выплата прошла, оставьте факт и обновите следующие дни от фактического остатка.
Для отдельного сценария добавьте столбец G. В G2 введите =B2+C2+D2-E2, в G3 — =G2+C3+D3-E3. Он отвечает на вопрос, как изменится остаток при всех ожидаемых поступлениях. В колонке F продолжайте считать только подтверждённые деньги. Для новых дней берите предыдущий прогноз из G, иначе ожидаемая сумма исчезнет из накопленного сценария.
Что проверить в первый день дефицита
Уточните время списания и доступность средств на нужном счёте. Поступление вечером не поможет выполнить утренний платёж. Затем сверяйте обязательства с документами и обсуждайте перенос или частичную оплату до срока. Согласованное изменение фиксируйте в календаре вместе с исходной датой. Если дефицит повторяется несколько дней, соберите действия и ответственных в антикризисный план.
Конференции, форумы, нетворкинг и мастер-классы — с фильтрами по дате, формату и цене.
Открыть афишу →